花芳
花芳老师简介私人银行与财富管理实战专家12年金融行业实战经验AFP国际金融理财师持证银行/会计/基金/证券/期货从业资格持证曾任：华夏银行丨私行理财经理、社区行长曾任：智慧家办集团丨资产配置专家曾任：中国太平保险丨高级经理、高级讲师→客户管理与创值：累计服务高净值客户1000+名，累计资产管理规模20亿。→业务拓展与创新：主导参与220家银行网点转型，50场开门红旺季营销项目的开展
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银行营销
刘佳和《执行力-团队建设与网点价值提升的六大机制》
课程背景：服务是商业银行的天职和本质特征，服务模式、服务手段、服务环境、服务方式的好坏，直接影响着商业银行的客户关系和客户体验。不论是当前所处的时代，还是客户的需求，都使金融服务的内涵发生了深刻变化，服务的选择更加多种多样，服务的方式更加立体多元，服务的体验更加极致便捷。可以说，思想意识的提升和管理能力的提升，是网点价值提升和经营能力提升的根本所在。课程收益：以提升支行行长的科学管理能
刘晓霞《网点转型与银行服务管理迭代升级》
培训对象：支行长、服务管理专员）课程收益：（该课程持续畅销）1、对新零售时代的银行“服务”进行了认知升级,使服务管理从“对标准负责”时代转型到"对客户体验负责”时代。2、帮助支行长（网点主任）及职能科室服务管理人员以推助业绩为目标，合理制定服务管理计划。3、建立科学的管理机制，明晰管理思路，通过机制促进员工的“管理参与度”。4、制度管理，工具助力，激励落地，帮助银行顺利走出服务管理困境
李文锦《新金融时代银保开门红—之超级解法》
李文锦【课程背景】步入新金融时代，财富格局与方向瞬息万变。竞争激烈的金融市场无论是各保险公司开门红或是商业银行的三方业务收入，已经扮演着越来越举足轻重的作用。而当下银行的保险产品为个人或家庭，提供了较好的理财规划和资产传承等保值增值的全新途径。然而，由于银保渠道经理和商业银行的许多理财经理所面对的是基于80、90后渐为主体的，日趋理性化且专业化的客户需求。所对应的产品优势与基本面解析，以及相对于新
龙鑫《对公客户经理调查报告撰写实战》
主讲：龙鑫老师【课程背景】经济下行期企业经营风险加剧，2025年商业银行对公不良贷款率攀升至1.87%，授信决策对调查报告的专业性要求显著提升。最新《商业银行授信工作尽职指引》（2025修订版）明确要求对“三品三表三流”实施穿透式验证，传统报告模式面临合规挑战。调研显示，62%的对公客户经理存在“非财务数据交叉验证能力不足”“风险提示泛化”等问题，需系统化训练补强。本课程聚焦实战痛点，通过监管政策
龙鑫《高净值客户公私联动营销：上市公司中高层客群深度经营》
主讲：龙鑫老师【课程背景】在当前金融市场深化转型与高净值客户需求日益多元化的背景下，上市公司中高层客群因其财富结构复杂、综合服务需求高、资源整合潜力大，成为私人银行业务拓展的重要方向。该客群服务涉及企业金融与个人财富管理的交叉领域，需系统性整合投行、信托、基金等多牌照资源，并协同法律、税务等非金融服务能力，这对私行投顾和财富顾问的专业能力与跨部门协作提出了更高要求。本课程基于银行特色资源与实战场景
龙鑫《厅堂场景化营销与客户体验升级》
主讲：龙鑫【课程背景】智能时代下，人们离不开互联网和新技术，新技术正在不断提升客户的体验和需求，让营销和服务变得更加直接和纯粹。在这样的时代下，商业银行应该改变策略，基于属于自己的现代营业网点，用当下流行的方式服务客户。厅堂营销服务困境：流量浪费：日均接待50名客户，仅3人转化产品；服务割裂：理财经理与柜员协作差，客户体验评分2.8/5；活动低效：邀约100人参会，到场12人且零成交；话术生硬：推
尚亚军《零售客户经理个贷客户精准营销与产品交叉销售技能提升》
课程背景：管理大师德鲁克说：“企业的唯一目的就是创造客户”。近年来，个人贷款业务的发展速度也越来越快。而个人贷款业务的快速发展，要求商业银行在不断提高个贷市场份额的基础上，加强对个人贷款业务风险控制能力和管理水平。但是近几年频繁出现的“假个贷”、“骗贷”现象，无不体现着当前经济环境下，商业银行个人贷款风险控制和管理能力的薄弱，而商业银行“重存款，轻贷款”、“重营销，轻管理”的思想，无疑进一步扩
张瑞丹《绩效倍增——银行理财经理业绩提升关键动作解析》
课程背景：在当下互联网金融兴起，银保渠道产品同质化严重，同业竞争趋于白热化背背景下，银行理财经理如何在市场上脱颖而出？如何建立客户信任？如何通过厅堂关键营销动作，沙龙活动的创新等吸引新客户，黏住老客户？深挖客户的需求，有针对性地为客户做产品组合式推荐？如何提升自身的专业度等都是当下理财经理要解决的重要课题。基于以上问题，有必要培养银行理财经理及销售精英客户开发、建立客户信任、需求挖掘、与客户进
迟台增《AR营销结合银行长尾客户营销解决方案》
课程背景：银行业零售业务大转型加剧的背景下，从以产品为中心，到以渠道为中心，再到以客户为中心是银行发展的必然趋势。客户是银行一切经营活动的中心。过去银行“铺网点、铺人员”的竞争模式正悄悄发生改变。在这样的前提下，如果银行还在想着“一款产品打天下”，提供相似的渠道、产品、服务进行同质化竞争，恐怕很难再获得优质的客户资源。在新客户获取成本变高的情况下，银行就需要转向对存量客户进行挖掘和精细化运营，从
