周宏斌老师
银行财富管理专家/第一代银行理财人
【资质认证】
- 40年金融银行从业经历
- 18年股份制银行财富管理背景
- 5年银行机构培训辅导经历
- 曾任中国光大银行上海分行首席投顾
- 曾任A级支行行长
- 第一个银行金牌理财师(2006年)
- 第一批金牌网点营销导师（2015年）
- 光大银行总行级内训师
- 阶梯式营销模型创建人
- 累计培训时间800小时，人数2000人
【专业背景】
金融银行从业经验40年，84年亲身参与了中国工商银行的成立，1995年就职光大银行，历任营业部分管行长，零售分管、支行行长，是中国银行金融业发展见证者。
第一代银行理财从业者，至今仍处在个人财富管理的中心位置。2004年在光大银行实现第一笔银行理财产品销售，2006年在光大第一届金牌理财师大赛中获得最高金奖（单一奖项），2015年在总行组织的第一届金牌营销导师评选中获金牌营销导师的称号，2018年获总行内训师称号转型为专业培训讲师，2020年担任上海分行首席投资顾问。
2021年起成为职业讲师，活跃在各大银行的讲台上，向新一代理财从业人传递经验、方法和理念，帮助他们适应新时代财富管理要求，理清财富管理的实质和发展趋势，明白财富管理的意义、作用和与之相适应的能力建设。
【培训特色】
长期身处银行财富管理中心位置，负责过队伍管理、客户营销、产品创设等工作，熟悉个人理财业务的各个环节，包括管理体系、产品体系、绩效体系、客户体系等，可以让银行和客户经理在纷繁复杂的财富管理中寻找到自己的定位。
参与设计分行私行中心工作，对财富中心建设中最为关键的客户梳理、产品配套、系统搭建、人员选拔、绩效方案等都有独到见解，可以协助银行完善财富管理组织架构设计，找到业务发展中的疑难杂症，摆脱零售转型中各种困惑和疑难杂症，实现银行零售业务从理念到行为的转变。
总结众多优秀理财经理的工作经验和方法，洞察财富管理营销业务各个环节，挖掘营销流程细节，创造性创建财富管理生态系统，将不同的变量组合在一个体系中，以上帝的视角俯瞰整个营销过程，找出营销人员业绩不达标的问题症结，并对症下药，按照现代银行理财经理工作要点和客户需求变化来定位自己的工作内涵。
依据长期的经验积累，创建了《阶梯式营销（管理）模型》，并在实践工作应用中发挥出了重要作用，后在此基础上又用数字化理念创建了客户画像、营销资源分析、产品画像、业务管理等模型案例，解决营销、管理场景下的客户管理、产品管理、营销管理和员工管理等，提高工作和营销效率，实现营销和能力提升，预测未来业务发展趋势，为管理决策提供方案。
参与组织和辅导各类理财师大赛10余年，所辅导的选手均取得优异成绩。辅导经验丰富，擅长观点提炼和归纳总结，为银行理财师大赛进行定点辅导，包括大赛分析、PPT制作、情景演练、演讲技巧、形象设计等，提高获奖概率。
具有较强的宏观分析能力，市场认知能力、产品判断能力，适合各类客户沙龙活动和市场活动。
【主讲课程】
营销管理类：《资产管理营销阶梯式数字化营销模型》《净值化产品营销和亏损应对策略》《客户KYC和资产配置策略》
流程管理类：《财富中心/私行中心机构设计和组织方案》《财富经理/投资顾问财富实践方案》《银行客户沙龙组织方案》
【曾经辅导和培训的机构】
中国光大银行上海分行、中国银行上海分行/贵州分行/日照分行/青岛分行、中国建设银行河南分行/辽宁分行/山东分行、中国农业银行珠海分行/嘉兴分行、兴业银行深圳分行/龙岩分行、中国邮储银行黑龙江分行/青岛分行、邮政广西省公司/浙江省公司/河南驻马店市公司、重庆农村商业银行总行、武汉农村商业银行总行、齐鲁银行总行、泉州银行总行、湖北银行总行等
【培训流程和效果】（详见原始文档）
