《保险行业基层员工AI赋能公开课》
从认知到实操的全方位提升
主讲：李瑞倩老师
【课程背景】
随着人工智能技术的飞速发展，保险行业正经历深刻的数字化转型。AI技术不仅改变了保险业务的运营模式，也重塑了客户的服务体验。然而，当前保险行业基层员工对AI的认知普遍不足，技能应用也存在短板。为帮助保险公司内外勤基层员工快速适应行业变革，提升AI应用能力，特设计本课程。课程旨在通过基础概念普及、行业影响分析、实操工具演练，唤醒员工对AI的认知，提升AI应用技能，助力保险行业数字化转型。
【课程收益】
- 意识唤醒：认识到AI对保险行业的革命性影响，理解AI并非替代人类，而是辅助工具。
- 认知提升：掌握AI在保险行业的应用场景、核心技术及未来趋势。
- 技能突破：学会使用保险行业专用AI工具，提升客户服务、风险评估、理赔处理
【课程对象】
保险公司基层员工
【课程特色】
讲师讲授+案例分析+场景分析+小组讨论
【课程时间】
0.5天（6小时/天）
课程亮点：专为保险基层员工设计，从认知到实操，涵盖AI技术全景、行业案例、两大AI工具分步操作指南
核心课程内容：AI基础认知、AI对保险行业的颠覆性影响、AI时代基层员工生存指南、保险智酷与WPS AI工具实操
【课程大纲】
一、AI基础认知——保险业的“新基建”
1.AI技术全景图
- 什么是AI？从ChatGPT到行业大模型的演进
- 比喻：AI像“超级实习生”，能快速查资料、写文案、算数据，但需要人教它“做什么”。
- 保险业AI应用的核心场景：客户服务、核保理赔、营销销售、风险管理
- 保险人必知的3个AI技术
自然语言处理（NLP）：智能客服能听懂客户“话外音”（如抱怨“保费太贵”时自动推荐性价比方案）。
机器学习（ML）：系统通过学习1000份理赔案例，能自动识别“虚假住院”风险。
计算机视觉（CV）：拍照上传保单，AI能秒级提取客户姓名、保额等关键信息。
2.AI与保险的“化学反应”
- 效率革命：自动化处理替代80%重复劳动（如保单录入、数据核对）
- 体验升级：智能客服7×24小时响应，客户满意度提升30%
- 风险防控：AI欺诈检测准确率超95%，减少百万级损失
二、AI对保险行业的颠覆性影响
1.业务流程重构
- 案例1：众惠相互“智惠赔”平台——小额案件1日结案率99.9%
- 案例2：平安健康险AI核保——5分钟完成责任判断，效率提升80%
2.岗位能力重塑
- 消失的岗位：标准化流程岗位（如基础核保员）
- 新兴岗位：AI训练师、数据分析师、智能服务运营专家
3.客户需求变化
- 从“被动理赔”到“主动服务”：AI健康管家、个性化产品推荐
三、AI时代基层员工的生存指南
1.职业竞争力分析
- 不可替代的能力：客户需求洞察、复杂问题解决、情感沟通
- 必须掌握的技能：AI工具操作、数据分析基础、跨系统协作
2.个人能力提升路径
- 短期：熟练使用AI工具（如文案生成、PPT制作）
- 长期：构建“保险+AI”复合知识体系（如学习Python基础、数据可视化）
四、保险人必会的2个AI工具（含分步操作指南）
1.工具1：保险智酷（行业专用大模型）
- 功能1：智能问答（客户咨询场景）
操作步骤：
步骤1：打开“保险智酷”网页版，输入账号（现场发放测试账号）。
步骤2：在对话框输入“客户45岁，有高血压，想买百万医疗险，推荐哪款产品？”。
步骤3：AI生成3款产品对比，包含保费、免赔额、续保条件等关键信息。
学员练习：分组模拟客户咨询，生成回复话术并分享。
- 功能2：保单分析（风险识别场景）
操作步骤：
步骤1：上传一份纸质保单照片（提前准备示例文件）。
步骤2：AI自动提取客户姓名、保额、受益人等信息，并标记“健康告知异常项”。
步骤3：导出分析结果为Excel表格。
学员练习：用手机拍照自己的保单（或示例文件），完成信息提取。
2.工具2：WPS AI（通用办公工具）
- 功能1：公文写作（日报/周报生成）
操作步骤：
步骤1：打开WPS文档，点击“AI助手”按钮。
步骤2：输入“生成本周客户拜访总结，包含3个成功案例和1个待改进问题”。
步骤3：AI生成结构化文档，支持修改和导出。
学员练习：生成一份“本周工作小结”并保存。
- 功能2：数据分析（保单续保率统计）
操作步骤：
步骤1：上传一份保单数据表（示例文件包含客户姓名、投保日期、保额）。
步骤2：输入“统计2025年1季度保单续保率，按年龄分段”。
步骤3：AI生成柱状图，显示不同年龄段客户的续保比例。
学员练习：用示例数据生成续保率图表并保存。
