——普惠金融、乡村振兴、绿色金融、数字化转型
主讲：王*旺 博士
【课程收益】
- 掌握后疫情下商业银行转型的主要发展趋势。
- 掌握商业银行重点业务的内涵与转型发展。
【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程对象】银行各部门负责人、银行各行业条线
【课程时间】6小时
【课程大纲】
一、疫情下的银行经营环境分析——百年未有之大变局
1.1 宏观层面：全球经济的深度衰退
1.1.1 2022年全球经济展望
1.1.2 美联储货币政策的传导效应
1.1.3 金融开放带来的机遇与挑战
1.1.4 “大循环”与“双循环”的战略路径
1.1.5 商业银行2022年一季度业绩概览
1.2 中观层面：数字经济倒逼企业进行金融科技与数字化转型
1.2.1 全球银行业的“Bank 4.0”
1.2.2 数字经济成为中国经济增长的新增长极
1.2.3 如何深度把握客户的数字化需求：消费端、生产端与社会端
1.2.4 金融科技与数字化转型成为银行未来发展的重要方向
1.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场
1.3.1 挖掘机会：如何小的创新规模化、边缘领域常态化
1.3.2 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系
1.3.3 如何聚焦重点区域：经济带与城市群
二、后疫情时代银行重点业务板块的转型与发展趋势
2.1 普惠金融
2.1.1 普惠金融的发展现状
2.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险
2.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
2.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据
2.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
3.1.6 基于客户画像的违约概率计算
2.2 绿色金融
2.1 基本概念：二氧化碳当量、碳汇、碳排放权
2.2 为什么要进行碳中和
2.3 什么是绿色金融
2.4 绿色信贷的实践：银行如何布局绿色信贷业务
2.5 碳排放权定价市场的发展历程
2.6 什么是CCER——如何做碳金融
2.7 绿色金融典型案例
2.3 智能投顾和财富管理
2.3.1 智能理财市场发展现状
2.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况
2.3.3 智能投顾和财富管理的转型发展
2.4 消费金融
2.4.1 消费金融的市场格局
2.4.2 消费场景的打造
2.4.3 什么是“二八理论”
2.4.4 小微金融的场景打造
2.5 供应链金融
2.5.1 供应链金融的发展现状
2.5.2 供应链金融不同发起主体分析
2.5.3金融科技赋能供应链金融的模式
2.5.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式
2.6 对公业务的数字化转型
2.6.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战
2.6.2 对公业务的场景构建
2.7 数字人民币对银行的影响
2.7.1 数字化人民的发行历程与试点
2.7.2 数字人民币是M0还是M2
2.7.3 数字人民币的战略地位与意义
2.7.4 对商业银行零售业务模式产生的影响
三、后疫情时代乡村振兴业务如何开展
3.1 乡村振兴政策背景与内涵
3.1.1 乡村振兴战略的提出与政策内涵
3.1.2 十四五规划如何布局乡村振兴
3.1.3 新村振兴如何三步走
3.2 乡村振兴的业务挑战
3.2.1 农村的“三化”问题：边缘化、空心化和老龄化
3.2.2 “流转潮”变为“退地潮”
3.2.3 如何避免业务陷入“死循环”
3.2.4 价格天花板效应
3.2.5 疫情下养殖行业的七大难题
3.3 乡村振兴的业务机遇
3.3.1 新型城镇化
3.3.2 农业全产业链的构建
3.3.3 乡村特色经济与“四产农业”
3.3.4 农村金融的市场缺口
3.3.5 基因育种的未来机遇
3.3.6 土地流转与农民财产权的保障
3.3.7 农村消费信贷市场与场景构建
3.4 新型经营主体金融支持体系构建
3.4.1 新型经营主体发展现状
3.4.2 农村“四维”金融体系服务圈
3.4.3 新型经营主体的金融需求与供给分析
3.4.4 蚂蚁金服是如何打开农村金融市场
3.5 农业供应链金融业务分析
3.5.1 基于不同主导企业的业务模式——四融平台
3.5.2 基于交易全流程视角的业务模式——从产到销
3.5.3 “链捷贷”养殖业营销模式——链条打造
3.5.4 农村供应链全景模式——多方合作
3.6 乡村振兴信贷政策指引
3.6.1 解读国有行三农信贷政策
3.6.2 解读普惠金融信贷政策
3.7 金融科技在乡村振兴中的应用
3.7.1 什么是人工智能与区块链
3.7.2 大数据分析在农村金融中的风险识别
3.7.3 卫星遥感技术的应用
3.7.4 人脸识别与千人前面营销
3.8 当前银行在农村金融中的典型案例
3.8.1 农业银行的主攻产品——惠农E贷
3.8.2 邮储银行的乡村振兴布局
四、 后疫情时代银行数字化转型升级的“五板斧”
4.1 第一板斧：渠道创新——直销银行
4.1.1 直销银行是手机银行吗？
4.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道
4.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型
4.1.4 直销银行的四大基础能力建设
4.1.5 直销银行需要线下吗？
42 第二板斧：场景创新——开放银行
4.2.1 开放银行“开放”在何处？
4.2.2 什么是API经济？
4.2.3 全球领先银行是如何打造开放银行的
4.2.4 中国国内开放银行的探索与实践
4.2.5 开放银行的三种模式构建：开放数据、嵌入合作与第三方平台
4.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘
4.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险
4.3.2 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
4.3.3 如何挖掘经济周期因子风险数据
4.3.4 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
4.4 第四板斧：组织创新——架构重塑
4.4.1 组织重塑：如何打造敏捷型组织
4.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径
4.4.3 队伍重塑：如何打造一支高效的数字化团队
4.5 第五板斧：流程创新——流程再造
4.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造
4.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化
4.5.3 如何打造全行集中运营系统
4.5.4 数字化网点的流程优化再造
李真顺
贺克斌
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周远祥
赵华林
曾毓群
朱共山
王国玮
毛宗强