通过授信全流程管理和行业分析规避银行信贷风险
主讲：李田夫教授【课程背景】
当今世界，无论是政治形势还是经济形势都处于极端不稳定的状态之下。尤其是近几年，国内国外乱象频发，新冠疫情、俄乌冲突、美联储连续加息抵御通胀，中国在政治经济等多方面都面临着来自于各方的巨大压力，恰逢此时，党的二十大的召开确定了未来五年乃至十年的大政方针，这不仅仅对于中国是否能在当今拨云诡谲的环境中，突出重围，脱离“中等收入陷阱”，迈向发达国家的目标至关重要；而且对于中国在未来世界政治经济格局中将如何实现“负责任大国”的定位，也具有高瞻远瞩的重要意义。
上述国内外局势的发展演变，对于中国的银行业来说，可谓是“机遇与风险并存，导致盈利与亏损的决策就在一念之间”。是继续着眼于资产证券化、开发金融产品创新、追求超额利润，还是致力于服务实体经济、助力战略性新兴产业腾飞，抑或是深耕“乡村振兴”、为未来的国家战略提供基础设施建设储备，都会关系到所有中国经济的生死存亡，不可不察。
那么，如何看清楚宏观经济走势、如何研读行业发展机遇、如何及早在授信审核阶段发现风险、保证银行体系的系统性金融安全，就成为所有银行不得不思考的问题。进而，如何在纷繁复杂的金融世界中抽丝剥茧、探究新兴行业的盈利模式及发展隐患、提高银行管理层的风控意识？就成为所有银行都关注的课题，这也是本课程的精髓所在。
课程突破了很多宏观经济分析及行业研究课程只讲晦涩难懂的经济理论、没有案例学习、缺少主动性思维的瓶颈，以”情景还原+亲身体验“的方式，让您在最短的时间内掌握授信管理和行业分析的基本方法，解决学员在行业分析和授信审查时的“看不懂、理不清、说不明”的三大难题，帮助银行管理层在今后的风险管控过程中学会研读宏观经济周期、厘清产业发展模式、规避信贷风险陷阱，通过建立健康、稳定、持续发展的战略，实现银行业长期、健康、稳定的发展目标。
【课程收益】
- 了解银行授信业务的全流程管理
- 了解银行确定授信战略的底层逻辑
- 掌握授信前、中、后期的操作规范和注意事项
- 掌握行业分析通用的PEST分析和SWOT分析方法论
- 掌握五大战略性新兴行业的发展态势与信贷风险
【课程特色】课堂互动教学，没有长篇累牍的说教；演绎情景重现，重视每名学员的参与度；逻辑推导致胜，帮助学员形成记忆链条；案例分析分享、检验学员的学习成果
【课程对象】以银行为代表的金融类企业董事长、行长、信贷业务副总经理、综合风险管理部部长、信贷审核部部长等高管人员
【课程时间】12 小时
【课程大纲】
第一篇、授信业务的全程管理
一、授信前管理
1、授信调查阶段要全面：好的开始是成功的一半
- 概述与调查规范
- 概述与审查规范
- 审查注意事项
1、授信审批阶段要严格：分析判断 慎重决策
- 审批规范与注意事项
- 概述与放款规范（十集中）
1、授后管理阶段要到位：扎实出效益 细节出黄金
- 概述与授后检查工作原则
- 授后检查规范与注意事项
- 授信回收阶段要及时：行百里者半九十 春华秋实粮满仓
第二篇 如何确定授信战略
一、确定授信战略的基石之一：宏观环境分析（PEST）
1、“十四五规划”和“二十大”
2、中国宏观经济与所处经济周期的预测
- 已胜利度过次贷危机后的“三期叠加”
- 进入三周期叠加上升阶段
- 西北五省区的经济发展状况
- 经济高质量发展状况分析
- 与丝绸之路经济带的有机结合
- 高质量发展状况分析
1、行业规模及增速预测
2、盈利模式分析
3、波特五力模型分析
4、SWOT分析
第三篇 战略性新兴行业的发展态势及信贷风险
一、新能源行业：助力国家弯道超车 实现能源独立
1、中国新能源行业的宏观环境分析（PEST）
2、中国新能源行业的SWOT分析
3、中国新能源行业的发展潜力评估
4、中国新能源行业的信贷风险预警
二、新材料行业：新兴产业发展的基石
1、中国新材料行业的宏观环境分析（PEST）
2、中国新材料行业的SWOT分析
3、中国新材料行业的发展潜力评估
4、中国新材料行业的信贷风险预警
三、高端装备制造业：高质量经济发展的引领者
1、中国高端装备制造业的宏观环境分析（PEST）
2、中国高端装备制造业的SWOT分析
3、中国高端装备制造业的发展潜力评估
4、中国高端装备制造业的信贷风险预警
四、新一代信息技术产业：传统产业数字化的技术依托
1、中国新一代信息技术产业的宏观环境分析（PEST）
2、中国新一代信息技术产业的SWOT分析
3、中国新一代信息技术产业的发展潜力评估
4、中国新一代信息技术产业的信贷风险预警
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