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贾宏波《金融机构与商业银行信用评级操作实务》

金融机构与商业银行信用评级操作实务
主讲:贾宏波

 

课程目标
基于讲师本人在国际大型金融机构,国际评级机构,国有大型银行相关评级工作的经历,通过经验分享,使学员了解金融机构的评级流程和分析要点。

课程大纲

第一章、理解评级

  1. 什么是信用评级,评级的原理是什么

  2. 信用风险与信用评级

  3. 信用评级的主要方法

  4. 为什么评级如此重要,评级的作用

  5. 内部评级与外部评级

  6. 基础评级,评级调整,债项与主体评级

  7. 评级映射与评级迁移

  8. 理解一些相关的术语:

  1. Default,PD,LGD,Unexpected / Expected Loss,VAR,Capital,Credit Model, JDA,etc.

  1. 风险与收益匹配:如何理解

  2. 其他分享

 

第二章、商业银行的评级

  1. 信用风险管理的核心点是什么

  2. 评级尽调与信贷尽调

  3. 银行评级与评级机构评级的差异

  4. 大型金融机构的内部评级流程及其体系

  5. 内部评级在信用风险管理中的作用

  1. 评级与限额管理

  2. 评级与客户管理和定价

  3. 中小微企业:快速评级与评分卡

  4. 评级在贷前,贷中,贷后中的作用

  5. 大中型企业的评级和中小企业的评级/评分

  6. 例:某银行的评级框架和关键指标

  7. 其他分享

  1. 财务分析在评级中的作用

  2. 流动性分析与评级

  3. 结构性风险与评级

  4. 如何衡量外部支持

  5. 财务预测与评级

  6. 银团贷款,Covenants与评级

  7. 衍生品与评级

  8. 内部评级的要点

  9. 评级与金融机构的资本管理

  10. 前瞻性的风险管理方法

  11. 其他分享

 

第三章、评级机构的评级

  1. 理解利差及其评级机构评级中常见的一些术语

  2. 评级机构信用评级主要关注什么

  3. 理解评级公司及其评级

  4. 国际评级公司的评级流程:案例讲解

  5. 评级中各个部门和人员的角色与分工

  6. 评级结果与样本评级报告的解读

  7. 国际评级机构常用的评级指标及其分析

  8. 对企业评级的一般关注

  9. 对金融机构评级的一般关注

  10. 对控股公司和子公司的一般关注

  11. 什么是家族评级

  12. 除了日常所见的信用评级,还有什么主要的评级

  13. 其他分享

 

第四章、总结

  1. 发达国家信用评级的发展

  2. 中国信用评级行业发展

  3. 发展趋势与展望


 

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