保险从业人员操作风险识别与防控
主讲：林承铎
课程大纲
第一部分 保险从业人员操作风险来源与管理框架
第一节 操作风险管理的概述
一、操作风险的起源
（一）商业银行操作风险提出的背景和原因
（二）操作风险的相关案例
二、操作风险的分类
（一）操作风险的定义
（二）操作风险的分类
三、操作风险的性质
四、操作风险的传统特点
五、现代操作风险管理的新趋
第二节 保险从业人员操作风险管理的基本框架
一、操作风险管理的演变
（一）传统基础阶段
（二）专门管理阶段
（三）定性管理阶段
（四）定量管理阶段
（五）整体管理阶段
二、操作风险管理框架的基本构成要素
三、操作风险管理的环境和文化
（一）文化管理类要素
1. 公司治理
2. 内部控制
3. 操作风险组织体系
（二）操作风险管理战略和政策
1. 操作风险管理战略
2. 操作风险管理政策
（三）管理流程和技术方法类要素
1. 风险识别
2. 风险评估与计量
3. 风险控制与缓释
4. 风险监测
5. 风险报告
四、操作风险管理框架的评价与发展
（一）操作风险管理框架的挑战
（二）操作风险管理框架的有效性评价
（三）操作风险管理的发展
第二部分 操作风险识别与衡量三大工具
一、风险和控制自我评价（RCSA）
（一）自我评估法的含义和方法
（二）实施自我评估法需注意的问题
（三）自我评估法的局限性
二、业务流程分解法（BPM）
（一）业务流程分解法的定义
（二）业务流程分解法的具体内容
（三）业务流程分解法的局限性
三、关键风险指标法（KRI）
（一）风险指标法的定义
（二）风险指标法的具体内容
（三）风险指标法的局限性
四、案例分析
李真顺
贺克斌
梅生伟
周远祥
赵华林
曾毓群
朱共山
王国玮
毛宗强