《保险机构内控合规培训》
主讲:肖宇飞老师
【课程背景】
近年来,随着保险行业的快速发展,保险业务范围和领域多 样化,金融工具及管理流程多层嵌套,风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增,在防范金融风险的大前提下,减损比开源节流更重要。
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊,舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注,甚至成为企业生死存亡的临界线;反保险欺诈更 是监管的强制要求,保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益,更间接推高了保险产品和保险服务的价格,损害了行业形象,破坏了市场秩序。
在严监管大形势下,保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意识和决心逐年加强,但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法 上面临着诸多挑战,检查和打击手段存在很多困难。
【课程收益】
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掌握保险公司内控合规的具体实操
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能厘清自身公司的合规风险点
【课程特色】
课程过程中,带着学员一同思考,采用翻转课堂的方式,让学员最快速掌握知识。干货,没有废话;实战,学了就能用;案例选取精彩、典型
【课程对象】保险公司管理层
【课程时间】一天
【课程大纲】
一、保险公司合规管理概述
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合规与合规风险
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保险公司合规管理
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合规管理的定位
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我国保险业合规管理的现状与问题
二、合规管理组织体系
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合规管理体系
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合规管理部门
三、合规管理流程
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合规风险的识别和评估
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合规性审查
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合规制度的建设和执行
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合规检查
四、合规管理的保障机制
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保险公司内部合规考评
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举报投诉处理
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合规问责制
五、合规风险日常管理机制
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保险公司内部的合规风险报告
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合规管理有效性评价和动态回顾
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合规法律等的关注和跟踪
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合规管理的外部监管
六、合规文化的建设
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合规文化建设的意义
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合规文化的实现
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合规教育与培训
七、保险公司内控合规建设实务
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概述
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控制环境
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合规风险识别与评估
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控制活动
八、保险公司合规风险管理案例评析
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保险公司人事机构类合规风险管理及案例
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保险公司销售类合规风险管理及案例
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产品管理方面的违法行为
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业务管理方面的违法行为
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中介业务方面风险管理及案例
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财务管理类违法行为
九、反洗钱操作实务
1、关于反洗钱的基本介绍
(1) 反洗钱的概念及历史渊源
(2) 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
(3) 中国反洗钱立法(一法四令)的背景及过程
2、最新反洗钱监管制度解读
3、基于监管检查视角的反洗钱内控体系
(1) 了解你的客户一关于客户身份识别
(2) 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
(3) 基于内审视角的反洗钱风险点:信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等
(4) 案例:小金库的反洗钱风险
4、反洗钱保密要求
(1)反洗钱保密规定
(2)反洗钱业务的保密措施
(3)案例:某单位工作人员反洗钱泄密案
5、受益所有人身份识别的相关工作指引
(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入 并判定受益所有人
(4)根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题
(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所 有人识别义务
(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题