商业银行合规风险管理
主讲老师：卜范涛
课程背景
由于银行业务竞争激烈，有的银行就出现了重业务发展.轻内控管理尤其是忽视员工职业道德教育的情况，一味地进行业务知识和流程的培训和考核，而对于主导员工行为的思想，并没有放到应有的高度来处理。思路意识很重要，方法技术更为重要。关键是要掌握合规风险管理的方法与技术，缺乏意识的合规等于没有灵魂，缺乏方法技术的合规等于空谈。
培训对象：银行中高层、网点负责人、客户经理、合规部、风险管理部、信贷部专职人员等
培训时间：两天
培训目标
培训银行员工树立正确的人生观和价值观，深入了解从业银行的商业银行文化内涵，重点培养员工的现代诚信意识和合规意识，强化员工的团队意识。掌握各业务条线合规风险管理的方法与技术，全面提升员工队伍的整体素质，提高银行的综合竞争能力。
培训方法：课堂讲授.案例解析.多媒体教学等互动形式
课程大纲
一、商业银行合规风险的现状及基本内容
1.我国商业银行合规风险管理的现状
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合规意识淡薄
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合规制度缺陷
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制度执行不力
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重任务轻风险
2．我国商业银行合规风险的成因分析
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信息不对称
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商业银行内部合规风险
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不正当竞争
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社会诚信度偏低
3.商业银行合规风险管理的整体框架
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树立一个中心――以客户为中心
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培养两种意识―现代诚信意识和合规意识
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培养三种能力――缺少三种能力引发的合规风险
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掌握四种方法――迷失四种方法的合规风险
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处理好五种关系――业务关系处理中的合规风险
二、信贷业务的合规风险管理
1.信贷业务合规风险及其防范措施
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信贷决策行为的合规风险
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信贷调查环节的合规风险
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信贷审查环节的合规风险
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信贷审批环节的合规风险
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授信执行环节的合规风险
2．信贷业务合规风险管理案例解析
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诉讼时效管理的合规风险管理
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协议处置抵押物的合规风险管理
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借新还旧的合规风险管理
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实现担保物权的合规风险管理
3. 不良资产催收的合规风险管理
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以物抵债的合规风险
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申请支付令的合规风险
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行使代位权的合规风险
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行使撤销权合规风险
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行使不安抗辩权的合规风险
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申请抵销权合规风险
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申请贷款人破产的合规风险
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协调借款人重组的合规风险
三、负债业务的合规风险管理
1．负债业务的风险特征及其成因
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负债业务的风险特征
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负债业务的风险成因
2．负债业务风险类型及案例分析
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储蓄业务合规风险管理
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票据业务合规风险管理
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银行卡业务合规风险管理
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电子银行业务合规风险管理
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中间业务合规风险管理
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会计出纳业务合规风险管理
四、合规风险管理的整体思路
1、建立全流程风险管理思路
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重在事前防范
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事中防控的方法与手段
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事后管控的方法与思路
2、合规风险的基本防控措施和手段
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曲突徒薪的故事
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牢固树立防控意识
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建立健全防控措施
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充分运用现代科技手段进行实时监控
课程小结
李真顺
贺克斌
梅生伟
周远祥
赵华林
曾毓群
朱共山
王国玮
毛宗强