商业银行风险经理素能提升高级训练营培训大纲
主讲老师：卜范涛
课程背景
“十四五”定调我国金融稳定发展方向，确保不发生系统性风险已经上升为基本国策。强监管强问责已经成为我国银行业日常经营管理的主旋律，风险管理能力成为商业银行的核心竞争力。商业银行的风险管理水平的高低，以及风险管理能力的大小体现了银行间的差距。全面提升风险管理能力成为我国商业银行转型的突破口。完善公司治理，建设全方位风险管理体系，全面提高风险管理水平，是确保不发生系统性风险目标的核心抓手。风险管理效果如何，与金融科技发展及应用不无关系，但直接影响风险管理水平的是，风险管理人员的素质能力和水平。
目前我国商业银行对风险管理人员的录用、选拔、评价、考核、激励、培训和开发等环节，基本上还停留在对岗位的基本要求和职务的关注上，缺乏长期的规划和动态的能力评价。新形势下，风险管理人员的工作职责、内容、工作方式和尽职要求等都发生了重大变化，对风险经理的综合素质和能力也提出了更高的要求。加快我国商业银行风险经理队伍建设，快速提高风险经理胜任能力，使风险管理活动的主客体实现完美耦合，这些对全面提升风险管理能力具有重大而深远的现实意义。
培训对象
风险经理、风险合规部负责人、网点负责人、信贷部负责人等
课程目标
对标风险经理的素质能力模型，了解合格风险经理应当具备的性格及价值观等内在素质要求，构建风险经理法律风险、财务风险等方面的知识体系，学习建立健全风险管理制度的技术和方法，培养风险计量与评估的常用策略、工具和方法，并能够根据风险性质与强度制定恰当的风险管理策略与方案。正确定位风险管理者在风险管理中的角色，掌握处理控制风险与开展业务的平衡关系的思维方法和工作技巧，强化沟通技巧训练，更好的解决银行风险管理的落地执行问题。
授课方式知识讲解、案例分析讨论、互动交流、多媒体运用
课程时间：两天（12小时）
培训大纲
一、风险经理的素能模型构建
1、我国银行业风险经理素能模型长期缺失的现状及其解决之道
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风险部门如何摆脱长期存在的尴尬处境
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风险经理工作如何得到领导及部门认可
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风险经理工作如何进行评价
2、风险经理的洋葱素能模型构建要素及其内容解读
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个人道德与动机层面的素能要求
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态度、价值观、自我形象等方面的素能要求
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知识与技能方面的素能要求
二、合格风险经理应知应会的基础知识
1、风险管理基本知识系统要求
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ERM全面风险管理系统知识
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ISO31000风险管理标准系统知识
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GBT24353风险管理国家标准基础知识
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《银行业金融机构全面风险管理指引》系统知识
2、法律基础知识
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刑法基础知识
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民法基础知识
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经济法基础知识
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合同法
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担保法
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物权法
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公司法
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银行法
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民事诉讼法
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民法总则
3、财务基础知识
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管理会计基础知识
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财务报表分析基础知识
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财务造假风险分析技术
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客户财务风险识别
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财务风险分析工具模型
4、通用管理学基础知识
三、风险经理的胜任能力要求
1、风险识别评估能力要求
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财务状况评估能力
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外部环境评估能力
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资金用途评估能力
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异常判断评估能力
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敏感因素评估能力
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统计分析能力
2、风险应对策略制定与应用能力
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风险抑制策略应用能力
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损失预防策略应用能力
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风险转移策略应用能力
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风险分散策略应用能力
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风险规避策略应用能力
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风险承担策略应用能力
3、风险监督处理能力
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跟踪监测能力
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风险预警能力
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风险监测
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风险报送与处置
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各类风险管理程序
4、信息管理与应用能力
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信息采集能力
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信息分析能力
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信息管理能力
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大数据分析及处理能力
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人工智能信息处理技术
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区块链在风险管理领域中的应用
5、独立沟通能力
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风险沟通技术与方法
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保持独立
四、主要风险管理岗岗位职责
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风险管理部部长岗位职责
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风险管理部部长助理岗位职责
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风险管理部风险管理岗岗位职责
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风险管理部承兑汇票复审岗岗位职责
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风险管理部信贷审核岗岗位职责等
课程小结
李真顺
贺克斌
梅生伟
周远祥
赵华林
曾毓群
朱共山
王国玮
毛宗强