《票据新系统功能介绍与票据在供应链金融中应用及商票授信保贴授信模式》
课程大纲
一、票交所新系统功能介绍与操作注意事项
1、供应链票据再贴现业务
2、已贴现票据存托业务功能介绍
3、供应链票据信息推送
4、票据账户主动管理服务
5、企业信息报备、名称校验服务
6、自动提示付款自动应答
7、“不得转让”撤销功能
8、支付信用统计逻辑
9、票据经纪行“贴现通”业务介绍
二、《电子商业汇票业务操作与风险防范》
1、票据法律法规；
(1)付款请求与提示付款期规定；
(2)主债务人与次债务人票据责任；
(3)逾期提示付款与回头背书对追索权的影响；
(4)追索权与再追索时效；
(5)票据权利时效；
(6)利益返还请求权。
2、电子商业汇票将推进利率市场化；
3、银行保证可促进电子商票流通；
4、电票系统可体现企业信用价值；
5、电子商业汇票特点；
6、电子商业汇票的交易对象；
7、电票的四种承兑方式；
8、出票、背书、贴现、转贴现、保证、质押的操作；
9、电子商业汇票的保证方式及记载要素；
10、电子汇票拒绝无理由退票-电票付款要求；
11、电子商业汇票支付信用信息查询 ；
12、电子商业汇票再贴现；
13、“线上清算”或“票款对付”与“线下清算”或“非票款对付”操作风险；
14、承兑人与开户行、开户行行号不一致代理接入“假票”风险 ；
15、解除质押，只可在出质日至到期日前一天的期限内办理；
16、提示付款期内未提示付款无追索风险；
17、电票资金清算的规定；
18、电票的拒付与冻结规定；
19、商票到期应避免线下清算；
20、直贴、转贴不可逆，一旦电子票据系统完成交易，无法撤销；
21、出票环节有未用退回功能，但是票据一旦经收款人签收，便无法退回；
22、电子商业汇票责任解除前，电子商业汇票的承兑人不得撤销原办理电子商业汇票业务的账户，接入机构不得为其办理销户手续；
23、超过规定权利时效处理规定；
24、追索未收到线下付款不可点签收；
25、保证人不得为票据上的其他债务人；
26、系统显示为银承实为商票的识别与风险；
27、对电子票据的司法保全须向持票人所在银行办理；
28、回头背书、逾期提示付款、提前提示付款与追索权的影响；
29、担保公司如何对商票担保增信，增强商票流通及融资能力。
三、商票保贴5种授信与盈利模式
1、主债务人授信商票保贴；
2、持票人授信商票保贴；
3、保证人授信商票保贴；
4、主动授信商票保贴；
5、背书人授信商票保贴。
四、票据市场发展趋势
1、票据工具电子化，电票替代纸票；
2、电子票据交易集中化，交易利率透明化，银票微利；
3、交易集中商业承兑化，商业承兑迎来直加转机遇，发展优质商票；
（1）商票融资简便快捷；
（2）电子票据信用透明化；
（3）整体社会信用提升；
（4）保证增信模式多样化；
（5）信用融资发展趋势；
（6）低成本融资，最低融资成本可能为零。
4、融资工具票据化，票据融资替代短融、超短融、流贷等；
5、票据资产标准化证券化；
五、供应链金融新特点与电子商票的应用
1、创新金融工具，大力发展应收账款融资；
2、商业银行如何利用电子商票改变传统信贷模式，构建独立的供应链金融运营机制；
3、供应链金融1+N、4+N，N+N等商票业务拓展与盈利模式；
4、发改委《促进大中小企业融通发展三年行动计划》“推动供应链核心企业支持小微企业供应商开展应收账款融资。清理以政府、大企业为源头的资金拖欠。”大企业开商票，小企业贴现，延伸产业链金融服务；
5、电商平台“票付通”产品功能与供应链金融应用；
6、核心企业商业信用激活，提高企业知名度；
7、服务上游供应商，与供应商共同成长提高供应商对自身的粘性；
8、创造营业外收入，提高企业净利润收益；
9、强化财务计划，规范企业经营，杜绝利益链交易维护公司形象。
10、如何降低资金的流动性风险，节约资金使用费用，活跃商品市场交易；
11、商票融资如何替代银行流动性贷款、短融、超短融；
12、商业银行如何有效利用核心企业授信拓展上游供应商，发展客户群体；
13、国务院办公厅《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》国办发〔2017〕84号重点内容。
六、商业汇票在供应链推广与增值服务
1、商业银行如何将资源有效结合选择核心企业；
2、供应商如何利用核心企业提升自身信用融资；
3、如何掌握供应链三流合一的流程中的资金流商票设计要点；
4、厘清不同企业供应链模式与商票推广策略；
5、商票对供应商竞争优势的功效。
六、票交所时代的票据市场展望
1、票交所设立后的票据市场格局将发生哪些变化；
2、商业银行如何在票交所集中交易中盈利模式。
3、商票定价将趋于直贴行承兑的银票，直+转盈利。
七、标准化票据机遇与挑战
1、标准化票据主要目标产品；
2、《标准化票据管理办法》主要内容解读
3、标准化票据与票据ABS优势比较
4、标准化票据的核心要点
5、标准化票据对商业汇票发展及买卖双方企业的好处与优势。
1）信用好，承兑性强；
2）流通性强，灵活性高；
3）增加卖方企业销售，提高市场竞争力；
4）实现买卖双方共赢；
5）相对于贷款融资，可以明显降低企业财务费用；
6）提升企业信用。
6、标准化票据对票据市场的影响
1）支持票据融资功能，弱化贸易背景；
2）信息披露有明确要求，促进商业承兑汇票市场发展；
3）票据经纪机构职责与盈利模式；
4）突出直融，降低融资成本；
5）增加远期交易品种；
6）备案制，创设更加方便；
李真顺
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