2023版银行机构《洗钱风险管理与可疑案例分析实务》课程大纲
【课程对象】银行机构反洗钱专职、兼职与相关岗位人员
【课程讲师】陈国辉
【课程时间】6小时
【课程大纲】
第一部分 洗钱风险管理与反洗钱职责划分
一、洗钱风险管理的概念
1、监管部门视角
2、金融机构视角
3、反洗钱管理部门视角
二、“风险为本”的监管要求和履职原则
1、“合规为本”向“风险为本”的转变
2、“风险为本”的概念和内容
三、反洗钱4大合规履职义务
1、内控制度体系建设
2、客户尽职调查
3、客户身份资料及交易记录保存
4、大额交易和可疑交易报告
四、反洗钱三道防线的设置
1、第一道防线：业务部门与营业网点
2、第二道防线：风险管理部门
3、第三道防线：内部审计部门
五、银行机构反洗钱职责划分
1、董事会职责
2、监事会职责
3、高级管理层职责
4、反洗钱管理部职责
9、运营管理部、风险管理部、财务会计部等部门职责
5、各业务部门和分支机构职责
6、信息科技部职责
7、人力资源部职责
8、内部审计部职责
六、洗钱与恐怖融资风险自评估
1、自评估法规文件解读
2、自评估方法论
3、评估结果管理和应用
第二部分 反洗钱体系与主要法规文件
一、反洗钱与反恐怖融资
1、反洗钱的概念
2、反恐怖融资与反扩散融资
3、国际金融制裁
二、反洗钱组织体系
1、国际反洗钱组织
2、国内反洗钱组织体系
3、义务机构反洗钱组织架构
三、反洗钱法律法规类别与主要法规文件
1、国家法律
2、行政法规
3、部门规章
4、规范性文件
5、其他文件
第三部分 反洗钱监管处罚形势与违规处罚案例分析
一、反洗钱监管处罚形势和违规处罚规定
1、近年来反洗钱处罚数据
2、影响处罚数据的因素
3、主要违规处罚事由
4、违规处罚规定
二、银行机构主要违规情形和处罚案例分析
1、银行机构各大履职义务的主要违规情形
2、部分银行因未按规定履行相关反洗钱义务被处罚典型案例分析
第四部分 反洗钱合规履职义务与洗钱风险管理措施
一、内控制度体系建设
1、组织架构与部门岗位责任
2、领导小组议事规则和运作
3、内控制度与业务流程规范
4、洗钱与恐怖融资风险自评估
5、反洗钱系统与信息管理
6、保密制度要求
7、检查与审计
8、奖励与问责
9、配合监管与调查
10、培训与宣传
二、客户尽职调查
（一）客户尽职调查的概念与相关法规文件
1、“客户身份识别”向“客户尽职调查”的转变
2、“客户身份识别”和“客户尽职调查”的相关法规文件重点内容解读
（二）初次尽调的风控措施与案例分析
1、初次尽调重点防范的4个主要问题
2、开户尽调的4个环节
3、个人、单位客户身份信息登记的主要问题
4、单位客户“受益所有人”的识别方法
5、一次性业务的洗钱风险防范
（三）存续尽调的要求和实践措施
1、存续尽调的规定
2、客户存续期间异常情形示例
3、空壳公司特点与尽调方法
4、重新尽调的可操作性
5、涉及查冻扣客户重新尽调措施
（四）客户风险等级划分与管理
1、构建有效的风险指标体系
2、客户风险评级流程
3、定期审核的时效性
4、风险评级结果的运用
（五）高风险客户的管控与强化尽调措施
1、高风险客户强化尽调的法规要求
2、高风险行业和职业类别
3、直接定义为高风险的情形
4、高风险客户的风险管控措施
5、高风险客户的强化尽调措施
6、客户尽职调查实用工具
三、客户身份资料及交易记录保存
1、保存的内容和重要意义
2、保存的时限和介质
3、资料保存的原则
四、大额交易和可疑交易报告
1、大额交易多报、错报和漏报的原因与整改措施
2、勤勉尽责、合理怀疑的可疑交易报告规程
3、可疑交易报告的对象和可疑情形分析方法
4、可疑交易报告撰写方法和要求
5、可疑报告后续控制措施
第五部分 洗钱与上游犯罪典型可疑交易案例分析
1、涉嫌毒品交易可疑交易案例
2、涉嫌走私交易可疑交易案例
3、涉嫌偷逃税款可疑交易案例
4、涉嫌网络赌博可疑交易案例
5、涉嫌电信诈骗可疑交易案例
6、其他上游犯罪与可疑交易案例特征
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