前沿技术发展、数字化转型、应用场景

主讲老师：王兴旺博士

【课程背景】

后疫情时代，全球面临百年未有之大变局，发展金融科技并进行数字化转型已经成为银行可持续发展及差异化竞争的战略性举措！

【课程收益】

掌握数字金融的重要技术的底层逻辑，并围绕各种重要技术，银行如何开展具体的业务，同时包含当前典型的最新案例分析。

【课程特色】

理论知识与实践的紧密结合、国际与国内大量案例剖析、国有大行金融科技和数字化转型的实操方法

【课程方式】

案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】

银行系统

【课程时间】

0.5天（6小时/天）

【课程大纲】

一、数字金融前沿发展趋势

1.1全球数字金融发展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技术

1.2.1 计算机视觉

1.2.2 机器学习

1.2.3 自然语言处理

1.2.4 机器人

1.2.5 语音识别

1.2.6  ChatGpt的应用

1.2.7 人工智能信贷流程与信贷工厂

1.3 区块链（Blockchain）

1.3.1 区块链：去中心化的分布式账本

1.3.2 区块链的底层逻辑

1.3.3 比特币的逻辑

1.3.4 比特币是完全的虚拟化吗

1.3.5 公有链、联盟链、私有链

1.3.6 区块链在银行业的应用

1.3.7 区块链与数字人民币

1.3.8 基于区块链的数字孪生

1.4 云计算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云计算的演进与应用实践

1.5 大数据（Big Data）

1.5.1 大数据的5V特性

1.5.2 大数据的演进与应用实践

1.5.3 大数据在信用风险分析中的应用

1.6 VR与AR

1.6.1 虚拟人

1.6.2 虚拟人与远程银行

1.6.3 VR与AR对网点的重塑

1.6.4 平安普惠——智能客服机器人

1.6.5 VR+5G智能客服

1.7 物联网

1.7.1 什么是万物互联

1.7.2 卫星遥感技术的应用

1.7.3 平安银行物联网在货权质押中的应用

1.7.4 农行物联网在乡村振兴中的应用

1.8 RPA机器人流程自动化

1.9 隐私计算的应用

1.9.1 什么是隐私计算

1.9.2 数据的可用但不可见

二、百年未有之大变局——时代篇

2.1 宏观层面：全球经济的深度衰退

2.1.1  2024年全球经济金融形势分析

2.1.2  美联储货币政策的传导效应

2.1.3  违约潮频发的信用风险高企

2.1.4  金融开放带来的机遇与挑战

2.1.5 “大循环”与“双循环”的战略路径的影响

2.1.6  商业银行2024年数字化转型路径介绍

2.2 中观层面：数字经济倒逼企业进行金融科技与数字化转型

2.2.1 全球银行业的“Bank 4.0”

2.2.2 数字经济成为中国经济增长的新增长极

2.2.3 如何深度把握客户的数字化需求：消费端、生产端与社会端

2.2.4 金融科技与数字化转型如何拓展银行业务边界

2.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场

2.3.1 挖掘机会：如何小的创新规模化、边缘领域常态化

2.3.2 如何聚焦重点区域

2.3.3 如何聚焦重点行业

2.3.4 如何聚焦重点资源

2.4 国有大行、股份行数字化转型的战略布局

2.4.1 农行数字化转型战略布局

2.4.2 招商银行数字化转型战略布局

三、金融科技赋能数字金融的“五板斧”——路径篇

3.1 第一板斧：渠道创新——直销银行

3.1.1 直销银行是手机银行吗？

3.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道

3.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型

3.1.4 直销银行的四大基础能力建设

3.1.5 直销银行需要线下吗？

3.2 第二板斧：场景创新——开放银行

3.2.1 开放银行“开放”在何处——银行的4.0时代

3.2.2 什么是API经济？

3.2.3 全球领先银行是如何打造开放银行的

3.2.4 中国国内开放银行的探索与实践

3.2.5 开放银行的三种模式构建：开放数据、嵌入合作与第三方平台

3.2.6 招商银行开放银行案例——乘车码

3.2.7 民生银行开放银行案例——键盘银行

3.2.8花旗银行案例

3.2.9 荷兰国际银行案例

3.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘

3.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险

3.3.2 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

3.4 第四板斧：组织创新——架构重塑

3.4.1 组织重塑：如何打造BANK4.0时代的敏捷型组织

3.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径

3.4.3 队伍重塑：如何打造一支高效的数字化团队

3.4.4 招商银行的轻文化组织构建

3.5 第五板斧：流程创新——流程再造

3.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造

3.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化

3.5.3 如何打造全行集中运营系统

3.5.4 网点的流程优化再造

四、数字金融业务应用场景：普惠金融业务——专题与案例

4.1 金融科技赋能普惠金融

4.1.1 普惠金融的发展现状

4.1.2 建行“小微快贷”

4.1.3 线上模式：场景和生态导流，实现批量轻型获客

4.1.4 建行“惠懂你”留存客户内部管理数据

4.1.5 农行普惠 e 站

4.1.6中原银行 - 中原聚商

4.1.7网商银行“百灵”智能交互式风控系统

4.1.8专业市场场景案例

4.1.9产业数字金融服务平台

4.1.10 科创金融

4.2 金融科技赋能供应链金融

4.2.1 供应链金融的发展现状

4.2.2 供应链金融不同发起主体分析

4.2.3金融科技赋能供应链金融的模式

4.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式

4.3 金融科技在零售业务数字化转型中的应用

4.3.1 信用卡业务的数字化转型

4.3.2 零售业务的数据云平台建设

4.3.3 零售业务的金融科技赋能场景打造

4.4 金融科技在对公业务数字化转型中的应用

4.4.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战

4.4.2 对公业务风险评估方式的数字化转型——基于大数据分析

4.4.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型——科创金融

4.4.4 数字技术助力解决小微企业信用评审难题

4.5 网商银行拓展小微客群的数字化转型案例

4.5.1 百灵系统

4.5.2 网商银行“310”模式

4.5.3 下一个小微的五年发展——从“他证”到“自证”

4.6 科技金融业务的数字化

4.6.1 A行的技术流评价体系

4.6.2 B行的“科易贷”产品

4.6.2 C行的基于企业发展全生命周期的科技金融数字化案例

五、金融科技业务应用场景：零售业务——专题与案例

5.1 金融科技在智能投顾和财富管理的应用

5.1.1 智能理财市场发展现状

5.2.2 主要上市银行的智能投顾产品情况

5.2.3 智能投顾和财富管理的数字化转型

5.2.4 招行金葵花客户分层

5.2.5 招行AI小招顾问

5.2 消费金融

5.2.1 消费金融的市场格局

5.2.2 消费场景的数字化打造

5.2.3 消费金融的数字化转型案例

5.3 养老金融

5.3.1 养老金融的三大支柱体系

5.3.2 养老金融银行如何提前布局

5.3.3 养老数字社区服务平台

六、金融科技业务应用场景：乡村振兴业务——专题与案例

6.1 八大乡村振兴业务数字化推进策略

6.1.1 整村推进、信用村建设：惠农e贷、菜乡e贷

6.1.2 农村消费信贷：农村绿领、新市民

6.1.3 数字化转型：农村电商、掌银建设

6.1.4 服务网点下沉：惠农通、裕农通

6.1.5 大数据应用：数字化平台、物联网

6.1.6 数字乡村：乡村治理、政务平台

6.1.7 三权与宅基地：农业生产托管、三权抵押

6.1.8 活体抵押：区块链技术的应用、供应链金融

6.2 前银行在乡村振兴中的典型案例

6.2.1 农业银行的主攻产品

6.2.2 邮储银行的乡村振兴数字化产品

6.2.3 建设银行乡村振兴数字化产品

七、金融科技业务应用场景：绿色金融业务——专题与案例篇

7.1 中国碳排放权定价市场-碳金融业务的数字化

7.1.1 碳排放权定价市场的发展历程

7.1.2 什么是CCER

7.1.3 中国的碳配额分配方法

7.1.4 欧盟碳交易市场机制——EU ETS

7.1.5 中国未来碳价预测

7.2 绿色金融金融科技赋能典型案例

八、风控管理应用场景

8.1 产业金融的数字化全流程风控管理

8.2 “产业慧链”数字化风控案例