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肖剑《征信分析在风险管理中的应用》

主讲:肖剑  老师

【课程背景】            

征信报告分析是每个企业、个人在做具体项目时必须要进行的,是企业风险控制的第一道防线;但在实际的项目实践中,征信报告分析的存在很多的问题,比如:流于形式、过于繁琐、主次不清、前后矛盾、分析结论与授信方案出现严重矛盾;来自业务层面的各种压力往往导致分析过程中出现“技术变形”等问题!如何深度完善征信分析过程中的每个环节?如何有效的履行岗位职责?如何在保证效率的前提下,将项目看的清清楚楚?

 肖老师就带您进入到征信报告分析过程的核心要素,让征信分析起到应有的作用;让一个个项目的风险得到控制,从而帮助企业为长远的发展奠定坚实的基础!

Ø  征信分析是企业风险控制的第一道防线,是企业实现战略的最重要的基石!

Ø  面临的复杂情况、外部环境的变化速度以及挑战可谓前所未有,如此复杂的环境,只有详尽而有效率的收集与分析征信报告,才能帮助企业建立优势、实现既定的战略规划!

Ø  一个几十页的征信分析报告并不意味是好的报告,能真实揭示出实质的风险,并配合有效的风险缓释措施,哪怕只有一页纸,也是优秀的报告!

Ø  培养优秀职业素养的员工,从而做好征信分析,可以为企业达到事半功倍的效果;企业领导不用再担心具体项目的细节,而可以更好的把精力集中在战略发展的规划上;

 

课程从很多实际案例出发,揭示征信分析过程中存在的主要风险点。解决学员在征信分析过程的“面不全、看不清、太繁琐”的三大难题,使学员学之解惑,学之能用,带领学员对征信报告分析的思路有深度的了解,并在项目实际中履行自己应尽的职责。

 

【课程收益】

Ø  将征信分析的基本框架与方法进行深入讲解

Ø  深入了解征信报告的收集方式与分析方法,掌握与此相关50个重要风险点

Ø  掌握征信报告管理的监管政策与最新发展,掌握未来总体发展趋势

Ø  重点深度梳理现金流的运作原理,将征信报告与财务数据结合起来进行流动性分析

Ø  了解征信报告分析过程中主要存在的问题,掌握化解问题的方法与技巧

 

 

【课程特色】

   干货,没有废话; 科学,逻辑清晰;实战,学之能用; 投入,案例精彩

 

【课程对象】

 董事长、总裁、总经理、常务副总经理、总裁助理等企业高管人员及风控相关工作人员;

 

【课程时间】

 1-2天(6小时/天)

 

【课程大纲】

 

 一、征信报告基本情况与相关监管政策

Ø  社会征信目前现状分类于发展趋势

Ø  与征信相关的监管政策与未来发展趋势

二、征信分析基本框架解析:

Ø  基本信息分解

Ø  信用提示

Ø  逾期与违约信息概要

Ø  授信与负债信息概要

Ø  未结贷款

Ø  未销贷记卡

Ø  准贷记卡

三、贷款分类分析

Ø  贷款用途情况分析

Ø  担保方式情况分析   

Ø  还款方式情况分析          

四、 信用卡情况分析解析 

Ø  贷记卡项下情况分析

Ø  准贷记卡项下情况分析

五、其他信息情况分析

Ø  担保信息情况分析

Ø  公共信息情况分析

Ø  查询记录情况分析

六、申请人信用状况  

Ø  征信报告的深度分析

Ø  抵质押信息的分析

Ø  诉讼、执行信息的分析

七、其他社会征信系统解析

Ø  非银行类社会征信系统的应用与实操

Ø  非信贷类征信信息的采集与分析

Ø  股权结构

Ø  历史沿袭

Ø  管理层变动

Ø  社会诉讼、司法案件

Ø  担保抵质押

Ø  财产线索

Ø  社会舆情

        八、全面征信报告的系统性综合分析

Ø  基于征信报告与财务数据相结合的流动性分析

Ø  基于非信贷征信信息的综合模式结构化分析

九、项目风险控制过程中常见的问题

Ø  征信分析过程中的“电车难题”

Ø  征信分析过程中存在的几种问题

Ø  征信分析常见问题的解决方法

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