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宋海林《影子银行与交叉金融业务》

主讲:宋海林

【课程收益】

l  了解影子银行过去十余年的发展历程

l  熟悉监管在整治影子银行与交叉金融发展乱象方面的举措

l  探讨影子银行与交叉金融发展的前景

 

【课程特色】宋海林博士将结合服务众多银行的丰富经验,深入讲解影子银行与交叉金融的前世今生

 

【课程对象】需要了解相关内容的学员

【课程时间】半天(6小时/天)

 

【课程大纲】

一、过去十余年,影子银行与交叉金融发展乱象与监管整治关键举措

 

1、  过去十余年,影子银行与交叉金融发展乱象

Ø  影子银行兴起:从2008年4万亿投资讲起

Ø  影子银行高峰期:从两次“钱荒”讲起

Ø  影子银行关键风险因素:期限错配、流动性转换、信用转换和高杠杆

Ø  影子银行乱象案例分析:某股份制银行分行的一笔理财投资业务

Ø  交叉金融乱象案例分析:锦州银行为什么可以三年存款翻三翻

2、  影子银行与交叉金融的监管整治

Ø  影子银行衰落:明斯基时刻前夜

Ø  影子银行整治:资管新规与理财新规

Ø  影子银行整治的这几年:资管新规延期 监管在疫情下的坚持

Ø  监管对于影子银行整治的长效机制:“一二五”

Ø  一:坚持回归本源、专注主业

Ø  二:“两个坚决”

Ø  三:“五个严禁”

二、影子银行现状:是隐蔽生长还是消亡殆尽?

1、  监管态度

Ø  严明监管导向

Ø  严把整改质量

Ø  坚持消费者保护

Ø  治理成效:野蛮生长得到根本遏制 风险水平由发散转为收敛 国际评价趋向积极正面 为金融支持抗疫创造积极条件

2、  金融机构行动

Ø  同业业务:回归资金拆借本源

Ø  理财业务:回归代客理财本源

Ø  现状分析:多层嵌套投资、资金空转,结构复杂产品和业务能否死灰复燃

Ø  现状分析:监管套利、假创新和伪创新行为,发行超出风控水平和管理能力、尽职管理不到位的金融产品能否存续

Ø  现状分析:选择性落实新规要求,新增资金池运作、长期限的非标资产,母行与理财子公司间产品划转不合规、利益输送、风险交叉传染等现象是否存在

Ø  现状分析:资金违规流入股市,违规投向房地产领域、“两高一剩”等限制性领域是否还有空间

Ø  现状分析:不当宣传和销售,降低投资者准入门槛是否存在

三、影子银行未来

Ø  监管:严防高风险影子银行死灰复燃

Ø  金融机构:回归本源 专注主责主业

Ø  回归本源的典型案例介绍:兴业银行——打造银银合作新平台

Ø  专注主责主业的典型案例介绍:兴业银行——打造行业专营新模式

Ø  数字化推动“以客户为中心”的案例介绍:招商银行数字化转型案例

 

 

 

 

 

 

 

 

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