精睿行长™·

课程背景：

银行网点不在是一个交易场所，而是具有归属感的社交场所。随着银行数字化转型的深入，金融科技的运用实践，客户结构的更迭变化，现代银行不仅仅是一家面向组织机构：企业：个人提供金融产品的企业，也是一家能够提供智慧生活的泛金融服务平台，银行网点的边际效益递减，转型刻不容缓。

● 从外部环境看，过去网点是财富：是优势，随着支付方式的转变导致客流量减少，网点运营模式必须转。

● 从业务结构看，过去网点是服务：是营销，随着金融科技的运用导致业务量减少，网点业务模式应该转。

● 从经营成本看，过去网点是效益：是利益，随着客户结构的变化导致贡献率降低，网点经营模式可以转。

● 从金融服务看，过去网点是桥梁：是纽带，随着需求场景的多元导致忠诚度降低，网点服务模式要求转。

网点的实力代表着银行的综合竞争力，是品牌形象展示的重要窗口。是服务实体经济和民生普惠的基本载体，是客户经营：产品营销：渠道服务的主要阵地。近年来持续在发挥传统金融优势的基础上做好新金融的“加法”，养老金融特色网点：儿童金融特色网点：汽车金融特网点等，不断探索网点的创新模式和服务营销高质量发展，通过打造主题网点：特色服务重塑网点形态，延伸客户服务边界，提高银行经营质效，成了当下银行直面市场变化：主动求新求变的现代银行网点的必然选择。

课程收益：

● 掌握商业观点，用现代商业进化论的解读发展现状，从而导入银行特色化经营思维；

● 分析经营现状，用银行网点经营者的角度剖析现状，从而导入银行特色化成长之路；

● 解读特色思路，诊断八类银行网点的经营发展瓶颈，从而导入银行特色化建设之基；

● 构建特色模式，用特色网点的实操案例分析与讲解，从而导入银行特色化经营模式；

● 产出精品方案，用模式设计工具进行现场模式推演，从而导入银行特色化落地之实；

课程时间：精华版2天，共计12小时；

授课对象：银行转型办：业务分管行长：业务部门经理：支行长：网点负责人：后备干部等

授课形式：现场面授：线上讲授均可选择

授课方式：理论引导：问题剖析：结论讲解：案例引导：互动演练：现场问答等；

授课特点：

有料·实战实用且干货满满；有聊·案例分析且雅俗共赏；有趣·情景演练且相得益彰；

有度·深入浅出且收放自如；有魂·主线清晰且紧扣主题；有果·以终为始且拿来就用。

课程大纲

第一讲：抢占客户心智模式的“场景革命”

导论A：关于“金融业务无处不在，就是不在银行”，你是如何理解的？

导论B ：客户为什么不愿意到银行来坐坐？

1. 特色网点认知的“三个误区”

研究讨论：这家主题银行为什么不受客户欢迎，反而成为投入累赘？

案例分析：《这家银行花千万重金打造的智慧银行为什么吸引不了年轻客户》

认知误区：主题不一样；形式不一样；内容不一样…

底层架构：基于硬件；基于文化；基于产业；基于客群；基于业务；

2. 特色网点建设的“四大难题”

研究讨论：特色网点为什么短期很热闹，长期很冷清？

案例分析：《咖啡银行为什么是昙花一现的结局》

建设难题：定位不够准；战略不够精；模式不够透；坚持不够久；

底层架构：精于定位；细于分析；胜于聚焦；盈于坚持；明于原则；

3. 特色网点坚守的“三大原则”

研究讨论：特色网点打造需要花重金吗？

案例分析：《这家银行不花钱打造一家特色网点》

原则架构：轻资产：轻投资；战略清：流程清；社会亲：品牌亲；

4. 特色网点打造的“五个基础”

研究讨论：具备什么样的条件适合打造特色网点？

案例分析：《这家网点适合打造特色网点吗》

基础架构：评环境；盘优劣；达共识；定模式；布全景 …

5. 特色网点构建的“九宫画布”

研究讨论：建设特色网点是长期战略还是短期行为？

案例分析：《某银行的“夜市银行”为何关停，另一家“夜市银行”却很火爆》

画布架构：客户细分；客户关系；渠道通路；价值主张；关键业务；核心资源；重要资源 …

6. 特色网点建设的“品牌符号”

研究讨论：名称：产品：员工，这三者到底哪个重要？

案例分析：《老年人为什么愿意到这家银行网点来诉苦》

品牌符号：家喻户晓的“名店”；朗朗上口的“名品”；妇孺皆知的“名人”…

第二讲：打造精品化特色网点的“六大模式”

导论A：差异化的商业模式是建设“主题银行”的软性实力。

导论B：特色化的盈利模式是打造“特色网点”的硬性条件。

一、阵地型精品特色网点“靶心模式”

1. 阵地型的“基本要求”

1）网点建设思路：零售网点+特定场景

2）网点建设目标：让网点服务更有吸引力

3）精品特色要点：品牌符号；服务亮点；创意特色；

2. 阵地型的“五种类型”

1）类型一：以网点位置为特色的《主题场景》靶心模式

2）类型二：以网点环境为特色的《延时服务》靶心模式

3）类型三：以网点硬件为特色的《异业活动》靶心模式

4）类型四：以网点软件为特色的《服务体验》靶心模式

5）类型五：以网点人员为特色的《旗袍特色》靶心模式

课堂练习：同心圆靶心模式的“经营模式设计”

二、社群型精品特色网点“归属模式”

1. 阵地型的“基本要求”

1）网点建设思路：目标客群+全周期服务

2）网点建设目标：让同类客户更有归属感！

3）精品特色要点：体验有温度；社交有归属；服务有差异

2. 社群型的“六种类型”

类型一：以老年客户为特色的《银发主题银行》归属模式

类型二：以女性客户为特色的《女子主题银行》归属模式

类型三：以学龄儿童为特色的《儿童主题银行》归属模式

类型四：以青年客户为特色的《电竞主题银行》归属模式

类型五：以创业客户为特色的《青创主题银行》归属模式

类型六：以兴趣爱好为特色的《摄影主题银行》归属模式

课堂练习：社群型归属模式的“经营模式设计”

第三讲：生态型精品特色网点”聚合模式”

1. 生态型的“基本要求”

1）网点建设思路：产业+资源+渠道+金融

2）网点建设目标：让同一产业实现生态聚合！

3）精品特色要点：平台搭建；渠道整合；资源撮合；

2. 生态型的“七种类型”

类型一：以汽车产业为特色的《汽车主题银行》聚合模式

类型二：以医药产业为特色的《生物医药银行》聚合模式

类型三：以住房产业为特色的《住房主题银行》聚合模式

类型四：以主导产业为特色的《茶香主题银行》聚合模式

类型五：以健康产业为特色的《健康主题银行》聚合模式

类型六：以动能产业为特色的《绿色主题银行》聚合模式

类型七：以农业产业为特色的《致富主题银行》聚合模式

课堂练习：生态型聚合模式的“经营模式设计”

第四讲：文化型精品特色网点”融合模式”

1. 文化型的“基本要求”

1）网点建设思路：文化载体+全景金融

2）网点建设目标：让文化传承更有竞争力！

3）精品特色要点：文化传承活动；文创产品匹配；品牌价值推广；

2. 文化型的“五大类型”

类型一：以文化旅游为特色的《文旅主题银行》融合模式

类型二：以文化特征为特色的《文博主题银行》融合模式

类型三：以党建引领为特色的《红色主题银行》融合模式

类型四：以传统文化为特色的《儒家主题银行》融合模式

类型五：以历史文化为特色的《三星堆主题银行》融合模式

课堂练习：文化型融合模式的“经营模式设计”

第五讲：产品型精品特色网点”联盟模式”

一、 产品型的“基本要求”

1. 网点建设思路：定制产品+异业联盟

2. 网点建设目标：让产品更有实用价值！

3. 精品特色要点：产品卖点；客户买点；联盟价值；

4. 产品型的“四大类型”

类型一：以存款产品为特色的《婚庆主题银行》联盟模式

类型二：以消费贷款为特色的《家居主题银行》联盟模式

类型三：以电子银行为特色的《惠＋特色银行》联盟模式

类型四：以卡类业务为特色的《市民特色银行》联盟模式

课堂练习：产品型联盟模式的“经营模式设计”

第六讲：智慧型精品特色网点”体验模式”

1. 智慧型的“基本要求”

1）网点建设思路：智慧银行+金融科技

2）网点建设目标：让智慧金融更有懂人心！

3）精品特色要点：智能设备；渠道金融；体验服务；

2. 智慧型的“三大类型”

1）以科技金融为特色的《无人银行》体验模式

2）以智能服务为特色的《智感银行》体验模式

3）以沉侵体验为特色的《哔站金融》体验模式

课堂练习：智慧型体验模式的“经营模式设计”